专题调研
2018年第16期:关于我省绿色金融发展情况的研究报告
2018年8月20日 点击 [367]


关于我省绿色金融发展情况的研究报告

 

省科顾委财税金融专家组

 

习近平总书记在考察我省时指出:“生态就是资源,生态就是生产力”“绿水青山就是金山银山,冰天雪地也是金山银山”。绿色作为世界公认的可持续发展理念,其与金融的有机结合,能够为发展经济和保护生态环境提供金融平衡点。我省作为工业和资源大省,构建绿色金融体系具有尤为重要的意义,尤其是处于经济结构调整和发展方式转变的关键时期,环境保护与经济发展的矛盾依然严峻,发展绿色金融,构建绿色金融体系,有助于加快我省经济向绿色化转型,有利于加快培育新的经济增长点。

一、我省绿色金融发展现状

(一)我省发展绿色金融优势

张庆伟书记在省委十二届二次全会上强调,“生态资源是龙江的宝贵资源,生态优势是龙江的核心优势,保护好利用好生态环境是实现永续发展、荫及子孙的根本大计”。我省拥有独特的生态资源、极具潜力的绿色产业和健康运行的金融环境,发展绿色金融具有先天优势。一是独特的生态资源。我省沃野千里,地域辽阔,自然资源品类齐全,结构合理。各类生态资源破坏程度较轻,生态环境完好性明显。拥有22万平方公里的森林和5万平方公里的湿地,独特的生态资源价值在工业化中后期已经开始显现出来。二是极具潜力的绿色产业。我省开发较晚、污染少,天蓝、水净、田洁,森林覆盖率达43.6%;耕地肥沃,冬季漫长寒冷,化肥、农药施用量少,仅为全国平均水平的一半,原生态保持良好,为发展绿色食品产业提供了最佳的生态环境。而整体的生态优势,又为发展旅游、养老等绿色产业奠定了基础。三是健康运行的金融环境。近年来,我省有关部门和监管机构认真贯彻落实省委省政府重要工作部署,围绕优化金融环境,在征信体系建设、处置不良资产、严厉打击恶意逃废银行债务行为、保护金融机构的合法权益等方面做出积极贡献,保障了全省金融业的持续快速发展。金融业成为我省“十大重点产业”中成长性最好、增长速度最快的产业之一,并跃升为全省国民经济支柱产业。

(二)国内绿色金融发展情况。2015年,党中央、国务院发布《生态文明体制改革总体方案》首次提出“建立绿色金融体系”。2016年3月,国家“十三五”规划纲要中提出绿色发展等五大发展理念,将发展绿色金融、构建绿色金融体系上升为国家战略。之后,央行等七部委联合印发《关于构建绿色金融体系的指导意见》,对绿色金融发展进行了总体规划,标志着我国构建系统性绿色金融政策框架的国家战略正式形成。2017年6月,国家在浙江、江西、广东、贵州、新疆5省(区)设立8个绿色金融首批试验区,在目标上各有侧重,如浙江湖州、衢州的主要目标是绿色融资规模较快增长,“两高一剩”行业融资规模逐年下降,绿色贷款不良贷款率不高于小微企业贷款平均不良贷款率水平;江西赣江新区要初步构建组织体系完善、产品服务丰富、基础设施完备、稳健安全运行的绿色金融服务体系。这8个试验区在制度、组织、市场、产品、服务、政策保障六个方面为我国绿色金融的全面推行进行试点探索,标志着我国地方绿色金融体系建设正式进入落地实践阶段。

(三)我省绿色金融工作开展情况

截至2017年末,全省银行业绿色信贷余额1226.2亿元,同比增长16.8%,高于各项贷款增速9.2个百分点。2012年6月,中国绿色碳汇基金会在伊春市汤旺河林业局开展碳汇森林经营增汇减排项目试点,选定1051亩森林产生的6000吨净碳汇量作为可交易的生态产品,探索推动碳汇交易,2013年5月,汤旺河林业局与河南勇盛万家豆制品公司以及交易平台华东林交所签订了认购协议,实现了国内购买森林经营碳汇的第一笔交易;2016年5月,伊春市翠峦林业局与香港碳排放交易所合作,将2005—2064年的60年间累计产生2900余万吨二氧化碳当量的减排量评审备案成功,为中国森林经营碳汇项目备案成功首单;2016年6月,大兴安岭图强林业局以2015年碳汇量40万吨为质押,向大兴安岭农村商业银行贷款1000万元,成为全国首单以CCER(中国核证减排量)碳汇质押组合担保的碳汇贷款,填补了以碳汇权益(备案证)质押贷款的金融服务空白2017年2月,人民银行哈尔滨中心支行牵头印发了《关于推进黑龙江省绿色金融发展的实施意见》,提出了9个方面共30条政策措施,着力构建绿色金融体系,营造、优化金融环境并配套提供符合未来发展需要的金融产品、工具和服务;2017年4月,由国资委、中国人民银行哈尔滨市分行、兴业银行哈尔滨市分行和黑龙江联合产权交易所有关负责人员组成的调研组赴广州市、深圳市和福州市进行调研,探索建立我省碳交易市场;2017年5月,哈尔滨银行成功发行两期50亿元绿色金融债,专项用于支持绿色产业;2017年11月,省金融办与人民银行哈尔滨中心支行共同主办了“黑龙江绿色金融发展闭门研讨会”。特邀中国金融学会绿色金融专业委员会马骏主任等十余位国内权威专家学者,结合我省特点,围绕国家七部委联合印发的《关于构建绿色金融体系的指导意见》,以及绿色金融改革创新试验区的成功经验,商讨我省绿色金融发展的定位,并为我省申报试验区问诊把脉、献计献策。

二、绿色金融发展面临的问题

一是从国家层面看,绿色金融市场体系及统计评价标准不够完善。目前我国绿色金融统计涉及发改委、人民银行、银监等多个部门,且主流银行内部存在自行制定的标准,还未能建立起统一和清晰的环境评估标准,已有的绿色金融标准多为综合性、原则性的,缺少具体的指导目录、环境风险评级标准等。虽然人民银行等七部委联合发布《关于构建绿色金融体系的指导意见》,对绿色金融发展进行总体规划,但仍缺乏统筹,难以形成政策合力。银行、保险等金融机构难以制定相关的监管措施及内部实施细则,并且发展绿色金融实践主要依赖银行的绿色信贷政策,证券、保险、信托等其他金融机构参与较少,社会公众参与力度不够,进一步延缓了绿色金融发展速度。

绿色金融的商业局限性有待突破。当前,我国排污权、碳排放、林权等绿色资产、权益抵押、评估尚处于探索阶段,绿色权益交易市场尚未建立,绿色资产的抵押、流动的外部环境和政策配套尚不完善,比如利用排污权等环境权益作为抵押物的法律支撑尚不健全,相关业务的拓展受到限制。同时,投向减少环境污染、生态破坏的绿色项目往往存在投资回报率不高、投资回报期限较长的问题,由此衍生的绿色金融产品需求也相对有限。

二是从我省层面看,绿色金融的激励引导政策有待健全。目前,我省绿色金融仍缺乏长期有效的激励机制和政策配套,引导机制仍欠完善。如税收、贴息、再贷款、风险补偿金等方面的优惠政策,难以吸引银行和社会资本的长期、大量投入。从绿色金融供给端来看,较高的风险限制了金融机构发展绿色金融业务的实际意愿,而金融机构本身也尚未将绿色金融全面纳入其业务经营中,还未有效建立起与绿色金融相配套的制度。

绿色金融的基础设施仍需完善。我省缺乏规范的绿色信息披露制度与统一的绿色信息发布与查询平台,各项信息散落在各部门,缺乏共享,银行获取可靠性企业环境信息数据需从相关政府部门逐一获取,数据“及时性、准确性、可靠性”难以保障,开展绿色信贷存在一定的风险,这一定程度上影响了绿色信贷政策的实施,限制了银行机构探索信息化、数字化手段开展绿色金融服务。此外,第三方绿色评级认证机构、专业的绿色金融担保机构等第三方中介机构基本空白,无法降低投资者识别绿色项目和绿色融资者的交易风险。

三、下步发展思路及对策建议

(一)坚持因地制宜和协调创新的原则,明确龙江绿色金融体系服务的重点领域。应以《构建绿色金融体系的指导意见》为统领,深度挖掘整合金融要素潜力,坚持服务地方绿色经济发展实际和协调创新的原则构建具有区域特色的绿色金融体系。结合地方经济发展实际以及核心优势产业、特色产业发展现状,把握有效需求,集中优势资源,提高绿色金融供给和服务的针对性和有效性。重点支持传统产业改造升级,支持新兴产业、绿色农业畜牧业、科技创新产业、节能环保和循环经济等产业加快发展。紧密结合东北地区振兴、龙江丝路带建设、“两大平原”现代农业改革、沿边开发开放等战略规划,将绿色金融融入支持龙江全面振兴战略中加以统筹安排

(二)加快发展绿色信贷,增强绿色经济发展支持力度。积极引导金融机构结合我省优势和特点,做好绿色金融产品设计和配套服务创新。从制度流程、组织架构、资源配置、产品创新等方面入手,研究和建立绿色信贷服务体系,加快建立绿色信贷授信制度,化金融支持龙江绿色经济发展的深度和广度,将资源优势转化为经济优势,培育并带动绿色生态农业、绿色食品、旅游、养老、健康、战略新兴产业等新的经济增长点,推动我省产业结构全面升级。发挥货币政策工具的引导作用,积极探索通过再贷款、再贴现、差别存款准备金、财政贴息、融资担保等政策工具,增加金融机构绿色信贷的可用资金。严格控制新增贷款投向“两高一剩”行业,促进产能结构绿色升级。优化绿色信贷投放结构,增加对节能减排、污染源治理、企业节能环保技术改造等方面的支持力度。加大绿色金融产品创新力度,根据绿色产业发展特点和融资需求,创新抵(质)押担保方式,探索推进排污权抵押贷款、专利权质押贷款、未来收益权抵押贷款、收费权抵押贷款、应收账款抵押贷款等信贷产品,为绿色产业和企业提供多元化的融资服务。发展绿色信贷资产证券化业务,鼓励和支持地方法人金融机构在重大基础设施建设、涉农、中小企业、节能减排、战略性新兴产业、保障性住房、地方政府投融资公司等行业和领域,选择适合开展资产证券化的贷款项目,建立信贷资产证券化基础资产池,发行绿色信贷资产证券化产品,盘活信贷存量资金,扩大绿色信贷投放空间。

(三)大力发展绿色保险,加强绿色经济发展保障。创新绿色保险产品和服务,鼓励保险公司大力开发有针对性、有地域特色的责任保险产品,制定费率浮动机制。积极探索水源地、湿地、生态保护区等环境资源保险业务。研究建立面向环境污染责任保险投保主体的环境风险监控和预警机制,实时开展风险监测评估。继续推动环境污染强制责任保险试点方案实施,加强环境风险防范和整治,在环境高风险领域建立环境污染强制责任保险信息共享和合作推进机制,搭建政府、保险和企业三方合作平台,发挥保险机构在环境风险防范方面的积极作用,鼓励和支持潜在环境风险程度高、易发生污染事故和损失容易确定的行业企业投保。

(四)积极发展绿色债券、绿色基金和资本合作,拓展绿色企业融资渠道。积极发展绿色债券,拓宽发债企业类型,加大对符合条件的绿色企业通过发行绿色债券在证券市场和银行间市场募集资金的支持力度,同时加强对发债企业环境信息的审核,强化发行企业的绿色投融资行为。引导绿色债券募集资金用于节能减排、新能源开发利用、循环经济发展、水资源节约和开发利用、污染防治、生态农林业、低碳产业等绿色项目。支持绿色企业上市融资,在符合发行上市法律法规和政策的前提下,积极支持符合条件的绿色企业在交易所发行上市或在全国中小企业股份转让系统挂牌。加强对优质绿色企业的服务,积极筛选和培育条件比较成熟的企业,在企业重组、改制和上市备案、辅导等环境加强指导,推动符合条件的绿色企业在国内主板、中小板、创业板或境外上市融资。支持相关绿色项目发展,积极放宽市场准入,完善公共服务定价机制,落实国家绿色发展相关财税优惠政策和土地政策。推动各级政府整合现有节能环保等专项资金设立政府主导的绿色产业发展基金,并探索通过政府和PPP模式充分发挥绿色产业基金的放大效应和导向作用。

(五)探索发展碳汇金融,构建绿色金融市场交易机制。一是积极发展碳汇交易,探索完善碳汇交易机制,摸清我省可用于开展碳汇交易的资源分布和总量,利用国家全面启动碳交易市场建设的契机,探索建立我省碳排放交易所,开展温室气体、污染物等环境权益现货和合约交易。探索研究全国各试点地区碳交易业务开展现状,在未建立碳排放交易所的情况下,结合我省省情择优合作。大力整合林区各类资源,积极搭建林业产权特别是碳资源交易平台,支持重点林区发展碳汇交易。积极加快风电、水电、生物质能等新能源,以及回收和再生能源项目建设,推动更多项目在清洁能源发展机制注册,加快成为碳交易主体,实现碳交易收入。二是大力推动排污权、节能量、水权交易,参照《国务院办公厅关于进一步推进排污权有偿使用和交易试点工作的指导意见》,探索建立排污权有偿使用和交易制度,合理核定排污权,实行排污权有偿取得,加快推进排污权交易。借助国家级环境交易所、能源环境交易中心等平台,加快推进水权确权工作,积极开展水权交易试点,鼓励和引导地区间、用水户间的水权交易。三是积极发展各类环境权益融资工具,争取开展环境权益抵质押融资业务试点,探索开展排污权抵押贷款和排污权租赁等业务,大力开办国有林权抵押融资业务,充分发挥环境权益资产的抵押融资功能。

作者:郑宇君  省金融办综合处处长

     周 鹏   省金融办担保处副处长    

     张庆博  省金融办资本处副处长

     胡龙娣  省金融办综合处主任科员

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